{"id":9262,"date":"2020-04-18T17:30:12","date_gmt":"2020-04-18T17:30:12","guid":{"rendered":"https:\/\/msiainforma.org\/?p=9262"},"modified":"2020-04-18T17:30:12","modified_gmt":"2020-04-18T17:30:12","slug":"espanol-una-agencia-europea-contra-el-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/espanol-una-agencia-europea-contra-el-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"Una agencia europea contra el lavado de dinero"},"content":{"rendered":"MSIa Informa, 17 de abril de 2020.-<\/em>Desde hace mucho, el lavado de dinero sucio, la transferencia de capitales oriundos de acciones il\u00edcitas y, obviamente\u00a0 de origen desconocido, se convirtieron en una verdadera emergencia internacional y europea. El crimen organizado, el tr\u00e1fico de drogas, el terrorismo internacional y ciertas formas ilegales de especulaci\u00f3n financiera prosperan si el lavado de dinero no es perturbador.<\/p>\n

El poder del crimen est\u00e1 en la capacidad de violar leyes y debilitar a la sociedad civil. La amenaza se vuelve m\u00e1s peligrosa e intolerable cuando\u00a0 se consigue transformar el dinero sucio en actividades legales y controladas. En Italia, sabemos c\u00f3mo y cu\u00e1ndo las diversas mafias penetraron en sectores importantes de la econom\u00eda.<\/p>\n

Aparentemente, la ani\u00f3n Europea (UE) est\u00e1, finalmente, caminando hacia un significativo fortalecimiento de las medidas contra el lavado de dinero (conocidas por sus siglas en ingl\u00e9s, AML, (Anti-Money\u00a0 Laundering).<\/p>\n

Poco antes de las ferias de fin de a\u00f1o, los ministros de finanzas de la U, en la reuni\u00f3n del ECFIN (Consejo de Asuntos Econ\u00f3micos y Financieros \u2013n.e) instruyeron a la Comisi\u00f3n Europea a estudiar \u00a0la creaci\u00f3n de una estructura independiente y equipada con las atribuciones necesarias para combatir el fen\u00f3meno de manera centralizada\u00a0 y eficaz. Antes del verano, la comisi\u00f3n debe elaborar un proyecto de ley para presentarlo al Parlamento y al Consejo Europeo.<\/p>\n

El ECFIN hab\u00eda sido preparado sobre el asunto, en una reuni\u00f3n organizada d\u00edas antes, con una activa participaci\u00f3n italiana.<\/p>\n

Ciertamente,\u00a0 no hay en Europa una escasez de estructuras y legislaciones para\u00a0 combatir el lavado de dinero. El problema es que, en esta \u00e1rea, la supervisi\u00f3n espec\u00edfica de los\u00a0 bancos y de otras entidades regidas por las autoridades nacionales de cada Estado miembro de la UE, cada una con sus propias leyes y atribuciones.<\/p>\n

En Italia, se aprob\u00f3 una buena legislaci\u00f3n durante el segundo gobierno de Romano Prodi (2006-08).<\/p>\n

Esta es una obvia debilidad y una evidente contradicci\u00f3n, ya que el bloque opera con una moneda y un mercado \u00fanico.<\/p>\n

El Banco Central Europeo (BCE) ya tiene una tarea supranacional de controlar bancos sist\u00e9micamente\u00a0 importantes con activos por cima de 30 mil millones de euros. Los otros bancos est\u00e1n controlados por las autoridades nacionales. El crimen organizado, en general, prefiere usar estos \u00faltimos.<\/p>\n

Consecuentemente, pensamos que crear un \u201csupervisor de los supervisores\u201d no ser\u00eda\u00a0 la respuesta m\u00e1s apropiada y eficaz. Como lo hemos visto en el pasado, la tendencia ser\u00eda generar un proceso muy pesado y poco incisivo. Lo mismo pasar\u00eda si la tarea fuese delegada a la actual autoridad bancaria europea, como les gustar\u00eda a algunos. Recordemos\u00a0 que muchas operaciones de lavado de dinero se realizan mediante estructuras financieras no bancarias, el llamado sistema bancario \u201csombra\u201d o paralelo, el cual no est\u00e1 sujeto a los mismos controles aplicados a los bancos comunes. Adem\u00e1s, estas operaciones de lavado podr\u00edan ser cada vez m\u00e1s realizadas por entidades completamente fuera del sistema bancario y financiero.<\/p>\n

Una idea mejor ser\u00eda la creaci\u00f3n de una especie de Interpol europea, una agencia independiente con un mandato espec\u00edfico y con poderes adecuados para operar en toda Europa en el combate a la creciente expansi\u00f3n del lavado de dinero. El Parlamento Europeo debe definir sus tareas y reglas lo m\u00e1s prono posible.<\/p>\n

En los \u00faltimos a\u00f1os, Europa ha dependido de forma embarazosa de las informaciones e iniciativas estadounidenses en esta \u00e1rea. 2018 fue un a\u00f1o repleto de casos importantes, pero con medidas tard\u00edas y poco sancionadas. Recordemos la clausura\u00a0 del banco let\u00f3n ABLV, las investigaciones del Danske Bank de Dinamarca y Estonia, y la mayor multa de la historia europea, la impuesta al holand\u00e9s ING \u2013casos que, aunque importantes, denotan una peque\u00f1a escalada del combate europeo al lavado de dinero sucio. No obstante, ning\u00fan pa\u00eds europeo puede considerarse irreprensible.<\/p>\n

Las dimensiones del fen\u00f3meno son, ciertamente, enormes, as\u00ed como es dif\u00edcil cuantificarlo. Se han hecho pocos estudios. La agencia intergubernamental FATF (Financial Action Task Force), el grupo de acci\u00f3n financiera creado por el G-7 relata que, en 1998, el Fondo Monetario Internacional (FMI) estim\u00f3 la cantidad de dinero il\u00edcito entre el 2-5% del PIB mundial en aquella \u00e9poca, esto implicaba una faja de entre 590 mil millones y 1.5 billones de d\u00f3lares. En 2009, una investigaci\u00f3n de la Oficina de Naciones Unidas sobre Drogas y Crimen Organizado (UNDC) afirm\u00f3 que el lavado de dinero fue de aproximadamente 1.6 billones de d\u00f3lares,\u00a0 equivalentes al 2.7% del PIB mundial.<\/p>\n

En Italia, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) del Banco de Italia relata que hay un aumento significativo en los informes del sistema bancario sobre transacciones sospechosas.","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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