{"id":1818,"date":"2015-03-06T22:25:06","date_gmt":"2015-03-06T22:25:06","guid":{"rendered":"http:\/\/www.msia.org.br\/?p=1818"},"modified":"2015-04-26T03:25:55","modified_gmt":"2015-04-26T03:25:55","slug":"hsbc-centro-das-fraudes-fiscais-e-operacoes-financeiras-ilegais","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/hsbc-centro-das-fraudes-fiscais-e-operacoes-financeiras-ilegais\/","title":{"rendered":"HSBC: centro de fraudes fiscales y operaciones financieras ilegales"},"content":{"rendered":"\"swissleaks-hsbc\"<\/a><\/p>\n

La crisis financiera de 2008 ayud\u00f3 a que los \u00f3rganos de fiscalizaci\u00f3n financiera de muchos pa\u00edses pusieran atenci\u00f3n a la diseminada pr\u00e1ctica de evasi\u00f3n fiscal, comenzando por los propios EUA y el Reino Unido. Pero, hasta hace poco, semejantes preocupaciones no han ido m\u00e1s all\u00e1 de algunas quejas medi\u00e1ticas, \u00ednfimas condenas y escasas contramedidas legales. Sin embargo, el cuadro cambi\u00f3 con la eclosi\u00f3n del esc\u00e1ndalo que involucra al HSBC.<\/p>\n

Primero, el t\u00e9cnico en inform\u00e1tica Herv\u00e9 Falciani y, despu\u00e9s el Consorcio Internacional de Periodistas Investigadores (ICIY, siglas en ingl\u00e9s), apuntaron hacia el HSBC Private Bank SA de Ginebra, como uno de los grandes centros operativos que proporcionan servicios financieros ilegales, lavado de dinero sucio y fraude fiscal a ciudadanos e instituciones interesados. Las operaciones fraudulentas del banco involucran a por los menos 130 mil evasores internacionales, entre industriales, pol\u00edticos, actores, atletas, etc., en una cantidad del orden de varias centenas de miles millones de d\u00f3lares. Hay m\u00e1s de 7 mil italianos y m\u00e1s de 2 mil mexicanos, entre estos.<\/p>\n

Es indispensable que las investigaciones arrojen luz en torno al papel del HSBC como uno de los l\u00edderes de la alta finanza global. El banco de Ginebra es filial del megabanco brit\u00e1nico, fundado como Hong Kong and Shangai Banking Corporation y, actualmente, el mayor banco de Europa y el tercero en el mundo. Su origen se remonta a 1865, cuando fue fundado por un consorcio de intereses involucrados en el comercio asi\u00e1tico de seda, especias y opio. Hoy tiene 60 millones de clientes en 80 pa\u00edses y activos por 2.7 billones de d\u00f3lares.<\/p>\n

El HSBC es el cl\u00e1sico banco \u00abdemasiado grande para caer\u00bb, dotado de un poder de fuego e influencia pol\u00edtica sin rival. Tanto sus oficinas centrales como las filiales han estado en todas las grandes y explosivas tramoyas financieras reveladas en los \u00faltimos a\u00f1os, pero, hasta ahora, el banco logr\u00f3 salir inc\u00f3lume de ellas, solamente pagando algunos pocos miles de millones de d\u00f3lares en multas -para seguir delinquiendo.<\/p>\n

En los EUA, el HSBC fue indiciado por complicidad de lavado de dinero sucio proveniente de carteles mexicanos de drogas y operaciones para darle contorno a las sanciones contra pa\u00edses como Cuba e Ir\u00e1n. De acuerdo con la Oficina del Contralor de Moneda (OFC), entre 2006 y 2009, el banco aument\u00f3 en 50% las remesas electr\u00f3nicas de dinero, las cuales llegaron a la colosal cantidad de 94 billones de d\u00f3lares, sin controles efectivos, lo que permiti\u00f3, notoriamente, transferencias de 15 mil millones de d\u00f3lares a partir de su subsidiaria mexicana. Por su parte, en 2008, esta hab\u00eda creado una filial en el para\u00edso fiscal de las Islas Caim\u00e1n, sin oficina y sin funcionarios, que abarca a m\u00e1s de 50 mil cuentas de clientes an\u00f3nimos.<\/p>\n

En 2012, una Comisi\u00f3n Investigadora del Senado de los EUA, encabezada por el dem\u00f3crata Carl Levin, denunci\u00f3 formalmente al HSBC estadounidense por lavado de dinero proveniente del tr\u00e1fico de drogas. En su investigaci\u00f3n de 330 p\u00e1ginas, titulada \u00abLa vulnerabilidad de los EUA y el lavado de dinero, financiamiento de terrorismo: la historia del caso HSBC\u00bb, la Comisi\u00f3n sostiene que los controles instituidos por el banco para impedir que su propia estructura fuera utilizada por las organizaciones criminales eran ineficaces y que las se\u00f1ales de alarma hechas por algunos funcionarios celosos, eran regularmente ignoradas por la c\u00fapula administrativa.<\/p>\n

Ante las numerosas e irrefutables evidencias del dolo, el banco prefiri\u00f3 pagar una multa total de 1900 millones de d\u00f3lares y cerrar el caso legal de una forma m\u00e1s que conveniente. La multa represent\u00f3 apenas el 8.6% de las ganancias de 22 mil millones de d\u00f3lares obtenidas por el banco en 2012 y nadie fue condenado por las pr\u00e1cticas ilegales.<\/p>\n

Esta lenidad en los controles sobre las operaciones financieras parece que tambi\u00e9n fue aprovechada por redes y organizaciones fundamentalistas isl\u00e1micas sospechosas de ser terroristas.<\/p>\n

Vale recordar que el HSBC tambi\u00e9n est\u00e1 siendo investigado por los esc\u00e1ndalos conocidos como Libor y Euribor. En 2012, dos \u00f3rganos de control financiero, la SEC estadounidense y la FSA brit\u00e1nica, denunciaron a veinte bancos internacionales por la manipulaci\u00f3n de la tasa Libor (London Interbank Offered Rate), usada como base para la definici\u00f3n de todas las otras tasas de inter\u00e9s aplicadas en los mercados financieros. La lista era encabezada por el HSBC. Las investigaciones mostraron que, de 2005 a 2007, los bancos de la red ten\u00edan inflados sus propios n\u00fameros para elevar artificialmente la Libor y lucrar con tasas elevadas. Despu\u00e9s de la eclosi\u00f3n de la crisis financiera, al contrario, ellos jugaron sus n\u00fameros hacia abajo, para enmascarar sus dificultades y reducir el costo de los pr\u00e9stamos que necesitaban para sobrevivir. Lo que hicieron fue, simplemente, dar informes falsos en su propio beneficio.<\/p>\n

El HSBC es tambi\u00e9n uno de los cinco grandes bancos internacionales que han manipulado durante a\u00f1os -por lo menos, de 2009 hasta el final de 2013-las tasas de cambio de las monedas, aprovechando el conocimiento de informaciones confidenciales de clientes y utilizando algoritmos de transacciones electr\u00f3nicas que realizan operaciones segundos antes de que las tasas de referencias sean definida, en un mercado que mueve transacciones diarias del orden de 2.5 billones de d\u00f3lares. Pero hasta recibiendo y pagando una nueva multa por semejantes manipulaciones esta vendr\u00e1 acompa\u00f1ada por una amnist\u00eda total para las violaciones y las infracciones penales.<\/p>\n

Es claro que si el HSBC fuese un banco italiano, ser\u00eda llamado \u00abel banco de la Mafia y del crimen organizado\u00bb. El hecho de que no sea apenas un cajero autom\u00e1tico local \u00abcontrolado\u00bb por la Camorra, sino uno del principales bancos globales, deja preguntas que perturban a todo el sistema de los grandes bancos de las \u00abfinanzas sombra\u00bb internacionales.","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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