{"id":10353,"date":"2021-09-02T17:08:56","date_gmt":"2021-09-02T17:08:56","guid":{"rendered":"https:\/\/msiainforma.org\/?p=10353"},"modified":"2021-09-02T17:08:56","modified_gmt":"2021-09-02T17:08:56","slug":"espanol-iniciativas-de-la-ue-contra-el-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/espanol-iniciativas-de-la-ue-contra-el-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"Iniciativas de la UE contra el lavado de dinero"},"content":{"rendered":"MSIa Informa, 3 de septiembre de 2021.<\/em>-La Europol estima que el 1% del PIB de la Uni\u00f3n Europea (UE), una cantidad del orden de 160 mil millones de d\u00f3lares est\u00e1 involucrado en actividades financieras ilegales. Un caso emblem\u00e1tico es el de la sucursal estoniana del Danske Bank dan\u00e9s, veh\u00edculo para transacciones muy sospechosas de m\u00e1s de 200 mil millones de euros entre 2007 y 2015.<\/p>\n

Se sabe que el lavado de dinero para fines il\u00edcitos ya sea para apoyo al terrorismo o evasi\u00f3n de divisas y evasi\u00f3n fiscal, asumi\u00f3 dimensiones exorbitantes. Las redes criminales tambi\u00e9n han demostrado ser muy h\u00e1biles en burlar las regulaciones y controles de pa\u00edses individuales, explotando sus diferencias, incongruencias y hasta adversidades mutuas.<\/p>\n

En esta materia, la UE se encuentra \u201ca la deriva\u201d entre una deseada coordinaci\u00f3n centralizada y las medidas de varios gobiernos.<\/p>\n

Recientemente, la Comisi\u00f3n Europea present\u00f3 propuestas legislativas al Parlamento y al Consejo Europeo, en el sentido de consolidar las reglas del bloque contra el lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas. Y obs\u00e9rvese que la iniciativa fue inicialmente contestada por algunos pa\u00edses miembros: Chipre, Malta y Estonia.<\/p>\n

Sin embargo, la introducci\u00f3n de un l\u00edmite m\u00e1ximo de 10 mil euros para pagos en efectivo no es convincente. En Italia, por ejemplo, ese l\u00edmite es de 2 mil euros. Es decir, en un tris, todas las apasionadas discusiones ideol\u00f3gicas sobre el asunto fueron descalificadas.<\/p>\n

El paquete referido, busca, ante todo, crear una nueva autoridad europea contra el lavado de dinero. Existe una regulaci\u00f3n con reglas directamente aplicables; se trata de una directriz dirigida a los \u00f3rganos de supervisi\u00f3n, a ser implementada en varias instancias nacionales. Viendo hacia el futuro, nos parece que se trata de una regulaci\u00f3n para rastrear transferencias en criptomonedas.<\/p>\n

La nueva autoridad europea debe reforzar la supervisi\u00f3n en prever un sistema \u00fanico integrado para coordinar mejor los organismos nacionales de control. Los actuales registros de cuentas bancarias nacionales deben ser investigados, permitiendo a las varias unidades de informaci\u00f3n financiera un r\u00e1pido acceso a los movimientos en cuentas corrientes. Y una tarea no secundaria ser\u00eda la supervisi\u00f3n de algunas instituciones financieras consideradas de mayor riesgo.<\/p>\n

En lo que se refiere a las criptomonedas y a los criptoactivos, vale registrar que, en la actualidad, solamente algunos prestadores de estos servicios est\u00e1n sujetos a las reglas de combate al lavado. Esta es una grave negligencia, la cual tambi\u00e9n puede ser explotada por intereses ilegales. Por tanto, la previsi\u00f3n de cambios para la rastreabilidad de transferencias de criptoactivos, como los bitcoins, es positiva. Y las carteras an\u00f3nimas de criptoactivos tambi\u00e9n ser\u00edan prohibidas.<\/p>\n

Evidentemente, el lavado es un fen\u00f3meno global que requiere una firme cooperaci\u00f3n internacional. La Comisi\u00f3n Europea ya integra el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), que es el garante mundial de lucha contra el lavado de capitales. Las listas del GAFI ser\u00e1n incorporadas a las de EU, formando una \u201clista negra\u201d, incluyendo a Corea del Norte e Ir\u00e1n, y una \u201clista gris\u201d. Esta \u00faltima incluye 22 pa\u00edses. Adem\u00e1s de los sospechosos de terrorismo o involucrados en guerras, existen algunos de los para\u00edsos fiscales m\u00e1s \u201cpopulares\u201d para los intereses europeos, incluyendo Barbados, Islas Caim\u00e1n, Jamaica, Panam\u00e1, Albania y Malta. Rumania estaba lista para ser incluida.<\/p>\n

\u00a1Es incre\u00edble que pa\u00edses europeos y hasta la UE est\u00e9n involucrados!<\/p>\n

El documento est\u00e1 repleto de datos que destacan los riesgos asociados a los diversos sectores de la econom\u00eda afectados o influenciados por el lavado de dinero. Por ejemplo, obs\u00e9rvese que ella todav\u00eda opera principalmente por medio de transferencia de numerario y que los billetes de 500 euros han sido utilizados ampliamente para tal finalidad. Se estima que la cantidad mundial de lavado se aprovecha de los mercados inmobiliarios de 1.6 billones de d\u00f3lares anuales y el de los diamantes, concentrado principalmente en B\u00e9lgica. El informe observa el crecimiento del uso de para\u00edsos fiscales como veh\u00edculos del lavado: en 2016, los residentes de la UE detentaban 1.6 billones de d\u00f3lares en centros en el extranjero.<\/em><\/p>\n

Las nuevas propuestas de la Comisi\u00f3n abordan el principal desaf\u00edo para el futuro de la UE: trabajar en conjunto, sin sabotaje de varios tipos, para combatir y derrotar el lavado de capitales, el cual compromete la seguridad, la estabilidad y el presupuesto de Europa.","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

MSIa Informa, 3 de septiembre de 2021.-La Europol estima que el 1% del PIB de la Uni\u00f3n Europea (UE), una cantidad del orden de 160 mil millones de d\u00f3lares est\u00e1 involucrado en actividades financieras ilegales. Un caso emblem\u00e1tico es el de la sucursal estoniana del Danske Bank dan\u00e9s, veh\u00edculo para transacciones muy sospechosas de m\u00e1s …<\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[41],"tags":[],"class_list":["post-10353","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-economia"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/10353","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/11"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=10353"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/10353\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=10353"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=10353"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/msiainforma.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=10353"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}